Hoe maak ik een beleggingsplan? (deel 1)

beginner

Wat is uw doel? In welke tijd? Hoe actief wil u daarmee bezig zijn? Veel vragen die u best beantwoordt voor u effectief begint te beleggen. Een beleggingsplan kan daarbij houvast bieden. Binck stelt 7 stappen voor om te helpen bij uw persoonlijk plan.

    1. Wat zijn uw beleggingsdoel en - horizon?

    Anders gezegd: waar doet u het voor? Een aanvulling op uw pensioen? Of is het doel een mooie zeilboot? En in hoeveel tijd wil u dat doel halen? Wat uw pensioen betreft kan u in theorie wachten tot de dag waarop u niet meer hoeft te werken. Van die boot had u liever vroeger genoten.

    2. Wat is uw rendementsdoelstelling?

    Nu u het doel kent, denken we na over het rendement. Stel, u wil een lening afbetalen. U heeft € 40.000 om te beleggen, waar u na 15 jaar € 160.000 van wil maken. Een handige rekensom in de vorm van de regel van 72 kan daar helpen om het rendement te bepalen:

    Verdubbelingstijd*  = 72/vereist rendement
    Rendement = 72/verdubbelingstijd
    * Verdubbelingstijd = tijd die het kapitaal nodig heeft om te verdubbelen

    Concreet: als u op een horizon mikt van 15 jaar, dan moet uw kapitaal elke 7,5 jaar verdubbeld zijn.

    1 x 7,5 = € 40.000 € 80.000

    2 x 7,5 jaar = € 80.000 € 160.000

    72 / 7,5 = vereist rendement 9,6%

    Let op: deze regel is geen absolute waarheid, ze benadert de werkelijkheid.

Tip: het rendement en uw beleggingshorizon zijn sterk met elkaar verbonden. Wijzigt de ene factor lichtjes, dan heeft dat ook gevolgen voor de andere. Houd daar rekening mee bij langetermijndoelstellingen.

 

De betrouwbare keuze voor elke belegger

Waar wacht u nog op?

Kies ook voor Binck Ontvang meer informatie