"Je m’appelle Philippe, j’ai 59 ans et j’habite avec mon épouse. Nos enfants ont déjà quitté le nid familial et je commence pour ma part à décompter les jours qui me séparent de la retraite. À l’heure actuelle, je travaille encore en 4/5e. J’avais déjà investi par le passé, mais je préfère à présent consacrer mes temps libres à mon petit-fils. Raison pour laquelle j’ai choisi la Gestion d’actifs chez Binck.
Mon objectif ? Un petit complément à ma future pension. Pour l’instant, ma situation est excellente et j’ai déjà mis certaines choses sur papier, mais qui sait de quoi sera fait ? Pour les dépenses imprévues, je préfère ne pas toucher à notre épargne. J‘ai donc opté pour la Gestion d’actifs. Avec prudence, toutefois. Avec un horizon de placement à 10 ans, je préfère ne pas courir trop de risques. Même si je comprends bien qu’il y en ait."
- Plan de gestion pour Philippe :
- Montant que Philippe souhaite investir : 80.000 €
- Partie du capital que Binck s’efforce de préserver lorsque le marché baisse : 74.000 €
- Mix d'investissement personnel de départ pour Philippe : 37,5% dans le fonds en actions - 62,5% dans le fonds obligataire
Évolution possible du capital investi par Philippe sur 5 ans
Que peut apporter à Philippe une gestion active des risques ?
En cas de marché baissier, la gestion active des risques protège le portefeuille de Philippe. Ce graphique illustre comment ce portefeuille aurait évolué en 2008, en pleine crise financière.
J'opte pour la gestion d'actifsDemandez le box d'infos
La situation personnelle présentée ici est un exemple fictif. Le rendement brut affiché est uniquement utilisé aux fins d’illustration sur base des paramètres repris ci-dessus et ne constitue en aucun cas une garantie de prestations futures. Le rendement net sera plus faible du fait de la rémunération de gestion, des taxes et autres charges liées aux outils financiers utilisés Votre rendement dépend en outre fortement de la date de début de votre investissement. Par conséquent, le rendement de votre portefeuille personnel peut différer.
* Les rendements affichés sont le résultat d’un ‘backtest’. Cela signifie que nous avons testé les performances du modèle de gestion sur base de rendements historiques sur une période glissante de 5 ans, au cours de laquelle un portefeuille a été composé chaque jour avec un mix initial d’investissement composé à 75% d’actions / 25% d’obligations. 3300 portefeuilles ont ainsi été simulés, avec une date de départ comprise entre le 1-1-1999 et le 8-9-2011. Du fait du recours à un période glissante de 5 ans, les données courent jusqu’à septembre 2016. Pour vous donner une estimation conservatrice, nous sommes partis du principe d’un rendement nul sur les obligations. Pour la performance du fonds en actions, nous avons fait appel à l’indice MSCI World NR EUR comme proxy, qui est également le benchmark du fonds en actions. Il n’a pas été tenu compte d’éventuels retraits ou versements.
Les rendements obtenus dans un marché défavorable (et respectivement favorable) correspondent au 5e (respectivement 95e) percentile des rendements annualisés. Pour les rendements sur 5 ans, cela signifie par ex. que 5% des rendements observés étaient supérieurs à +6,9% sur base annuelle et que 5% des rendements observés étaient inférieurs à -1,6% sur base annuelle. 90% des observations se situent donc dans un intervalle compris entre -1,6% et +6,9%.